Cybercriminalité et usurpation d’identité : De graves répercussions économiques

La cybercriminalité et la cyber sécurité sont des termes qui se sont répandus ces derniers temps, en raison de la rapidité et de la sophistication du monde, exigeant que toutes les pratiques et transactions suivent le rythme de cette étonnante évolution.

Le monde a connu ce que l’on appelle la cybercriminalité, cette évolution à tous les niveaux, y compris la criminalité qui varie dans sa forme, du physique au numérique ou à l’électronique, pour ainsi dire, en traversant les frontières.

Il s’agit du type de délit le plus grave, car il implique la pénétration illégale de systèmes ou de réseaux informatiques pour accéder à des informations confidentielles, les voler ou les manipuler, ainsi que l’utilisation d’ordinateurs ou de systèmes électroniques pour la fraude en ligne, la distribution de logiciels malveillants, l’atteinte à la vie privée et le cyber-espionnage.

 

Afin de faire la lumière sur ces pratiques et d’en éclaircir certaines subtilités, l’ Agence Mauritanienne d’Information a interviewé l’avocat Mohamed El Mami Ould Moulaye Ely au sujet de l’avis juridique, le commandant Mohamed Lemine Ould Khayar, commandant de la brigade spéciale de lutte contre la cybercriminalité de la gendarmerie, et M. Youssef Cissé en tant que victime d’une cyberfraude, et nous rapportons ces interviews ci-dessous :

La cyberfraude du point de vue juridique

Concernant l’usurpation d’identité et son utilisation à des fins criminelles et frauduleuses et dans quelle mesure elle relève de la cybercriminalité et de ses exigences juridiques, l’avocat Mohamed El Mami Ould Moulaye Ely, lors d’un entretien avec l’AMI, a d’abord remercié l’Agence pour cette occasion d’attirer l’attention sur cette question importante et sérieuse.

Il a ensuite commencé son exposé en définissant la cybercriminalité et en indiquant si de telles pratiques en relèvent.

En réponse à la première question relative à la classification juridique de l’usurpation d’identité en ligne, du leurre et de la revendication d’un emploi, il a indiqué que la cybercriminalité n’est pas un délit, mais un crime.

L’avocat a indiqué que la loi sur la cybercriminalité n° 7/2016 est née de la transformation électronique et numérique en général, que ce soit au niveau des échanges commerciaux ou au niveau des relations personnelles, ajoutant que le but de cette loi est de réglementer les relations et de qualifier les crimes, car elle en a énuméré des types et a criminalisé un certain nombre d’actes liés au système d’information en général, puis il a ajouté que parmi ces actes criminalisés par la loi sur la cybercriminalité se trouve le crime d’usurpation d’identité.

Il a ensuite ajouté que parmi les actes criminalisés par la loi sur la cybercriminalité figure le crime de vol d’identité, qu’il a défini comme une personne prenant l’identité d’une autre personne ou l’identité d’une institution ou d’une entreprise et interagissant avec d’autres sur la base de cette fausse identité, afin d’obtenir un avantage ou d’infliger un dommage.

Me Mohamed El Mami a ensuite souligné que l’usurpation d’identité est une infraction prévue par la loi sur la cybercriminalité et qu’elle est également criminalisée et passible d’une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à deux ans.

En réponse à une question sur la peine encourue pour l’envoi de faux reçus bancaires, ce que font certaines personnes entreprenantes qui achètent dans certains magasins et paient le prix au moyen de reçus bancaires qui s’avèrent ensuite des faux, l’avocat a montré que cette opération relève de ce qui est stipulé à l’article 376 du Code pénal traditionnel.

Cette loi stipule clairement et explicitement que les reçus remis à des tiers sont en fin de compte faux, car ils paient pour une transaction commerciale ou versent de l’argent pour une illusion, et c’est ce que le Code pénal traditionnel appelle le délit de vente d’illusion, qui est bien entendu criminel et passible d’une peine pouvant aller jusqu’à cinq ans d’emprisonnement.

Dans une autre question relative aux jeux d’argent, l’avocat a expliqué que tous les types de jeux d’argent, de loteries et de transactions suspectes similaires sont stipulés dans le code pénal traditionnel : Tous les types de jeux d’argent, de loteries et de transactions suspectes similaires sont prévus par le Code pénal traditionnel et sont passibles d’une peine d’emprisonnement pour délit mineur. Qu’il s’agisse de jeux d’argent organisés dans des groupes restreints et fermés ou de loteries ouvertes au public, toutes ces pratiques sont criminalisées et passibles d’une peine d’emprisonnement pour délit mineur.

Quant à la location de comptes bancaires à des tiers, qui est devenue courante dans les milieux commerciaux, où quelqu’un loue votre compte dans une application bancaire, par exemple, pour une certaine somme d’argent pour la journée, à condition que vous lui fournissiez le mot de passe du compte pour qu’il puisse en disposer à sa guise, il peut ensuite effectuer ses transactions par l’intermédiaire du compte, ce qui peut parfois être suspect.

Quelles sont les conséquences de ce type de transactions ? Qui porte la responsabilité si des délits sont commis par l’intermédiaire de ces comptes ?

Me Mohammed El Mami a affirmé que la location de comptes commerciaux est un processus commercial (location). Les portefeuilles financiers électroniques comportent en fait de nombreux risques juridiques, le premier étant que les portefeuilles électroniques sont des portefeuilles personnels et que les opérations effectuées par leur intermédiaire sont des opérations personnelles, en ce sens que si vous donnez ce portefeuille à une personne pour qu’elle y effectue des opérations commerciales, vous êtes le premier et le dernier responsable des dommages qui en découlent pour des tiers ou des opérations frauduleuses. Ces portefeuilles sont des portefeuilles personnels ; par conséquent, l’avocat a expliqué qu’il est difficile pour vous de prouver que vous n’êtes pas lié à ces opérations et que vous en êtes innocent.

Quant à l’auteur direct, s’il le fait de manière frauduleuse, il tombera sans aucun doute sous le coup des dispositions de l’article 376 du Code pénal relatif à l’escroquerie en tout genre, qui prévoit une peine de réclusion criminelle pouvant aller jusqu’à cinq ans.

Dans ces conditions, il est impératif d’insister sur la nécessité d’éduquer les gens sur les méthodes de fraude bancaire et sur la manière de s’en protéger en faisant preuve d’une vigilance totale lors de l’utilisation de ces applications, en conservant des mots de passe privés et en évitant de partager des informations personnelles en ligne. En outre, des programmes de protection et une surveillance continue des activités bancaires privées permettent de détecter rapidement toute faille dans la sécurité bancaire.

La cybercriminalité et ses implications en matière de sécurité

Dans un entretien avec le L’adjudant-chef Mohamed Lemine Ould Khayar, commandant de la Brigade spéciale de Lutte contre la Cybercriminalité de la gendarmerie nationale, celui-ci a passé en revue les types de ce crime et les façons dont ses auteurs attirent leurs victimes, indiquant les formes et les modèles de la fraude numérique en général, expliquant que les plateformes qui réalisent ces pratiques sont nombreuses et variées et que la fraude numérique n’est pas différente de la fraude traditionnelle connue, mais elle est réalisée d’une manière plus large et plus nuisible en raison du nombre limité de victimes dans la fraude traditionnelle et de sa zone géographique limitée, contrairement à la fraude numérique et électronique qui trompe des milliers de personnes en traversant les frontières et les personnes interagissent avec ses publications à plus grande échelle.

Le commandant de la brigade a indiqué que les manifestations de la cybercriminalité sont nombreuses et variées, les plus importantes et les plus célèbres étant les suivantes :

1- Des cas liés à l’action humanitaire, malheureusement, en demandant de l’aide par des moyens de communication pour des personnes dans le besoin qui se sont avérées être mortes depuis longtemps, ou qui sont peut-être encore en vie, mais qui ne sont pas au courant de ce que des malfaiteurs tissent en leur nom.

2- Le deuxième type est lié à l’emploi à temps partiel ou à temps plein par le biais de plateformes fictives en ligne qui n’existent pas dans la réalité, et ces plateformes ont deux systèmes d’action :

• Un système partiel en louant et en contrôlant le compte bancaire pour 8000 MRO et en publiant le numéro de compte avec des annonces promotionnelles sur Telegram.

• – Pour obtenir ces biens, il est nécessaire d’effectuer des tâches hiérarchisées, pour chacune desquelles la victime reçoit une certaine somme d’argent, ce qui lui donne l’illusion au début qu’elle a gagné le double de la somme qu’elle a payée, et dans chaque tâche successive, elle paie davantage avec moins de profit, dans l’espoir d’augmenter son prétendu solde.

Mais le plus grand obstacle auquel se heurte la victime réside dans le retrait des soldes de son compte, où on lui demande de payer une taxe exorbitante comme condition d’acceptation du retrait du solde, sans laquelle il n’est pas possible. C’est à ce moment-là que la victime découvre qu’elle a été arnaquée. Après avoir découvert la réalité, la victime, s’adresse aux autorités judiciaires pour déposer une plainte, qui est renvoyée vers nous, la brigade de gendarmerie. Et après enquête, il s’avèrera que ces comptes vers lesquels l’argent a été envoyé sont des comptes de personnes qui ne sont pas affiliées à la plateforme, mais d’autres personnes qui lui ont loué leurs comptes, et donc la victime elle-même est partenaire de l’escroquerie avec ou sans le savoir, ajoute-t-il .

Le commandant de brigade a indiqué : « Avant d’aller plus loin, je voudrais souligner qu’il existe une autre plateforme plus dangereuse et digne d’attention, à savoir les jeux d’argent et les jeux électroniques, qui représentent la plus grande source de crimes, parce que leurs jeux sont payants et que les parents ne sont pas en mesure de payer les frais pour leurs enfants, de sorte que les enfants dans ce cas n’ont pas d’autre choix que de faire chanter les gens par le biais de sites de communication ou de voler afin d’obtenir le paiement des frais de jeu, et malheureusement, tous ceux qui commettent de tels crimes sont des mineurs, la plupart d’entre eux étant nés après 2006 ».

3- La fraude par l’envoi de faux logos, par l’envoi de reçus indiquant qu’un certain montant a été envoyé en échange de certains biens, que le commerçant envoie, pensant que le montant est entré sur son compte, pour ensuite se rendre compte qu’il a été escroqué, alors qu’il n’y a aucun moyen de le rectifier, a ajouté le commandant de brigade : parfois, ces criminels désactivent le compte ciblé par crainte que le titulaire découvre qu’un virement y a été effectué.

4- L’usurpation d’identité numérique et l’usurpation d’identité : Il s’agit de la publication d’annonces dans les moyens de communication demandant l’authentification de comptes bancaires, l’objectif étant d’obtenir le numéro de compte afin de contrôler le compte et de voler le solde.

Le dirigeant a expliqué que la fraude ne se limite pas aux types susmentionnés, mais qu’ils sont considérés comme les plus courants et les plus négatifs pour la société, car il existe une fraude par le biais des achats en ligne, étant donné que de nombreux biens proposés sur Internet, en particulier sur Facebook, n’existent pas du tout, et qu’il existe une loi connue sous le nom de loi sur les échanges électroniques qui définit la manière dont les ventes sont effectuées par ce biais.

« Tous ceux qui disposent d’un téléphone, d’un compte et d’un réseau ne sont pas autorisés à vendre de cette manière, et c’est ce que tout le monde ignore, car la loi limite ce type de transaction à ceux qui remplissent des conditions spécifiques, car la loi exige que ceux qui pratiquent ce type de vente obtiennent au préalable une autorisation des autorités administratives et disposent d’un registre du commerce et d’un siège social lié à Google Maps, avec leur nom, leur adresse complète et leur localisation, car en respectant ces conditions, l’acheteur garantit ses droits en cas de litige, a déclaré le Commandant de brigade.

En réponse à une question sur la manière dont la brigade anti-criminalité les traite, le commandant de brigade a indiqué que la brigade est jeune et n’a commencé son travail qu’il y a environ un an, et que la majorité des victimes ne connaissent pas cette brigade et la nature de son travail, mais récemment, elle a connu une grande affluence, ce qui indique une sensibilisation accrue à ces pratiques. Il a également expliqué que la compétence de cette brigade ne se limite pas à la seule ville de Nouakchott, mais que sa compétence est générale sur le territoire national.

Le soutien matériel, moral et technique que la brigade a reçu du Commandement de la Gendarmerie Nationale, et la confiance que lui ont accordée les magistrats de tous grades, ont été pour elle le plus grand encouragement à poursuivre dans cette voie.

Il a indiqué que près de 500 plaintes ont été déposées depuis le 1er janvier, et qu’au 30 mars, 336 millions MRO avaient été perdus à cause de la fraude, ce qui témoigne de la gravité de celle-ci.

En réponse à une question relative à la qualité de ces opérations et sur le fait de savoir si elles se déroulent à l’intérieur ou à l’extérieur du pays, le commandant a déclaré : «Certaines de ces opérations ont été menées par des organisations utilisant des plateformes électroniques qui n’existent pas dans le pays : Nous avons essayé à plusieurs reprises de bloquer ces plateformes et d’identifier leur emplacement et leur présence avec l’aide d’entreprises spécialisées, mais cela n’a pas fonctionné en raison de leur utilisation de la technologie furtive (vpn) qui ne permet pas d’identifier l’emplacement, donc ce que nous pouvons faire est de réduire et de minimiser ces opérations par la prise de conscience, la sensibilisation et la prévention.

Le commandant de brigade s’est dit préoccupé par l’augmentation des cas de fraude, qui s’élèvent à ce jour à plus de 336 millions et à plus de 300 comptes bancaires, allant de comptes achetés dont l’identité des propriétaires a été vendue, à des comptes loués et à des comptes appartenant à des personnes décédées.

En ce qui concerne les ressources de la brigade, la nature de son travail et la question de savoir si elle est autonome ou si elle bénéficie d’une aide extérieure, le commandant de brigade a déclaré que le travail de la brigade est réalisé grâce à des efforts conjoints et à la coopération entre les commandants et les autorités judiciaires qui les saisissent, ajoutant que sans cette coopération, la brigade n’aurait pas été en mesure d’atteindre le niveau qu’elle a atteint.

En conclusion, le commandant de brigade a envoyé un message aux citoyens pour qu’ils soient prudents et attentifs lorsqu’ils traitent avec les médias électroniques et qu’ils ne traitent qu’avec ceux qu’ils connaissent réellement sur le terrain.

Il a conclu en exhortant les parents à surveiller leurs enfants à l’aide d’applications de contrôle parental qui leur permettent de surveiller leurs enfants à distance, sans quoi ils sont complices.

Entretien avec une victime de cyberfraude

 

L’AMI a interviewé M. Youssef Cissé, l’une des victimes de la fraude en ligne, qui a fait part de son expérience : « J’ai été associé à un travail avec des personnes que je ne connais pas par le biais d’Internet, dans le cadre de ce travail j’achète des marchandises exposées et mes partenaires me les achètent avec des bénéfices variables qui augmentent à chaque fois et chaque fois que j’achète des pièces à conviction, on m’accorde des privilèges variant entre cent mille, soixante mille et cinquante mille à condition que j’accomplisse certaines tâches, dit Youssef Cissé : J’ai fait ce que je devais faire et j’ai obtenu un solde de deux millions, cinq cent cinquante et deux cent cinquante Ouguiyas entre ce que j’ai obtenu par les achats et ce que j’ai obtenu par les privilèges.

Mais lorsque j’étais sur le point de retirer ce solde, j’ai été surpris par une condition à laquelle je ne m’attendais pas et que je n’avais pas prise en compte, à savoir le paiement d’une taxe de quatre cent mille Ouguiyas avant le retrait, j’ai donc obtenu un prêt auprès de certaines de mes « connaissances » et je l’ai payé afin d’accélérer le retrait pour être à nouveau surpris par une autre taxe plus élevée et plus importante de sept cent mille Ouguiyas comme condition de retrait, ce qui m’a fait cette fois-ci automatiquement et sans aucun doute que j’étais victime d’une escroquerie … »

« Je me suis immédiatement rendu dans les bureaux de Bankily à Tevragh-Zeina pour rectifier la situation, et cette application est la seule utilisée dans ce processus, sans aucune autre application bancaire – je les ai informés des détails de la fraude et leur ai montré les détails des transactions dans les archives de mon compte, et ils ont automatiquement désactivé le compte afin de le rectifier et m’ont renvoyé à un Commissariat de police, qui à son tour m’a renvoyé à la justice après avoir enregistré toutes les informations relatives à l’opération.

Le tribunal, après avoir suivi les procédures usuelles, m’a demandé de lui fournir un dossier complet avec toutes les informations et données nécessaires. J’ai donc fourni toutes les informations dont je dispose. On a alors transféré le dossier à la brigade de la gendarmerie nationale en charge de la lutte contre la cybercriminalité.

La brigade de gendarmerie, après avoir reçu toutes les informations relatives à mon affaire, m’a donné rendez-vous dans une semaine. A mon retour, j’ai appris que la situation était toujours la même et que je devais revenir après deux ou trois autres semaines, alors je leur ai dit que je patienterais même s’il va falloir attendre des années durant… »